Поставщика кредитных лидов стоит выбирать под конкретную задачу: какой продукт вы предлагаете, в каких регионах работаете и какие обращения готовы обрабатывать. Ниже — вопросы, которые помогут кредитному брокеру, банку, МФО или КПК согласовать поставку до её начала.
Уточните, какое обращение вы покупаете
Попросите описать действие потенциального клиента: какую анкету он заполняет и какой продукт ищет. Заявка на потребительский кредит, запрос на заём под залог недвижимости и интерес к кредитной карте требуют разного подбора и обработки.
Передача контакта, разговор с человеком и оформление финансового продукта — разные результаты. Согласуйте, что именно считается передаваемой заявкой, чтобы одинаково понимать предложение.
Спросите о происхождении и актуальности заявок
Уточните, откуда поступают обращения, как человек оставляет контакты и когда заявка передаётся покупателю. Попросите объяснить, какие проверки выполняет поставщик и какие сведения доступны о времени обращения.
Формулировки «свежий», «горячий» или «проверенный» полезно раскрыть конкретными действиями. Если заявлены проверка телефона или предварительный разговор, уточните, как они проводятся и что из результатов получает ваша команда.
Согласуйте поля анкеты и фильтры
Попросите обезличенный образец структуры заявки. Проверьте, какие сведения обязательны, какие могут отсутствовать и что зависит от выбранных фильтров.
- Имя и телефон — контакты для начала общения.
- Регион — территория обращения.
- Запрос клиента — продукт, сумма и другие доступные параметры.
- Дополнительные сведения — только те поля, наличие которых подтверждено поставщиком.
Для залогового направления отдельно уточните сведения об объекте, а для кредитных карт — доступные параметры карточного запроса. Не переносите состав анкеты одного продукта на другой без согласования.
Выясните, кто ещё получает обращение
Спросите, передаётся ли заявка одному покупателю или нескольким организациям, и как определён круг получателей. Если в предложении используется слово «эксклюзивный», уточните, в чём именно заключается ограничение передачи.
Это поможет подготовить первый разговор: потенциальный заёмщик может общаться с другими компаниями. Условия для банка, брокера, МФО и кооператива следует согласовывать применительно к вашему заказу.
Проверьте способ получения и учёт заявок
Выберите, где сотруднику будет удобно видеть обращения: в личном кабинете, почте или CRM. Подтвердите формат полей, способ определения новой заявки и доступность нужного подключения.
Упоминание CRM на сайте поставщика само по себе не подтверждает готовую интеграцию с вашей системой. Возможность подключения, порядок передачи и ответственных за настройку нужно уточнить до запуска.
Подготовьте команду и оценку результатов
Определите, кто связывается с человеком, кто отвечает за повторный контакт и где фиксируются итоги. Согласуйте объём поставки с возможностями команды.
Для проверки подбора обсудите начальный объём и период наблюдения. Отдельно учитывайте полученные обращения, состоявшиеся разговоры, подходящие запросы и дальнейшие результаты. Так будет понятнее, где возникают трудности: в подборе, связи с человеком или последующей работе.
Короткий список вопросов перед запуском
1. Продукт и география. Какие обращения нужны и по каким территориям?
2. Источник и проверка. Как появляется заявка и что проверяется до передачи?
3. Состав. Какие поля гарантированно присутствуют в анкете?
4. Получатели. Кто ещё может получить то же обращение?
5. Доставка. Где сотрудник увидит заявку и как начнёт обработку?
6. Результат. Как команда будет учитывать контакты и итоги работы?
Выберите подходящее направление
Если задача уже определена, посмотрите лиды под залог недвижимости, заявки на кредитные карты или все кредитные направления.
Условия под вашу организацию можно обсудить со страниц для кредитных брокеров, банков, МФО и КПК.
Вопросы о выборе поставщика
Достаточно ли обещания высокой конверсии?
Уточните, какой результат учитывается и как он измеряется. Для вашего продукта и команды итоги могут отличаться, поэтому полезно заранее определить собственные этапы учёта.
Нужна ли отдельная анкета для каждого продукта?
Состав полей может различаться. Проверьте, хватает ли сведений для первого контакта и какие дополнительные данные нужно согласовать или уточнить у человека.
Что делать, если своего процесса обработки ещё нет?
Перед началом поставки назначьте ответственного, выберите способ получения обращений и определите, как фиксировать разговоры и дальнейшие действия.